在加拿大，有关反洗钱业务主要归联邦政府金融交易及报告分析中心FinancialTransactionsandReportsAnalysisCentreofCanada(FINTRAC)管辖，企业必须取得MoneyServicesBusiness(加拿大MSB)的注册牌照方可开展有关业务。
加拿大FINTRAC MSB牌照的定义
根据FINTRAC的说明，从事以下业务的企业都属于MoneyServicesBusiness，都需要向FINTRAC申请、注册取得牌照后方可经营：
外汇兑换Foreignexchangedealing
汇款Moneytransferring
汇票、旅行支票或其它类似票据的兑换、买卖业务Cashingorsellingmoneyorders,traveler’schequesoranythingsimilar
加拿大FINTRACMSB牌照的分类
一、加拿大FINTRAC全牌照（MM）
加拿大FINTRACMM牌照是指，加拿大MSB服务商公司注册地注册在加拿大联邦，而要注册加拿大联邦公司则必须要有超过1/4的加拿大籍董事，加拿大MSB服务商业务范围为加拿大全域内。
二、加拿大FINTRAC零售外汇牌照
加拿大FINTRAC零售外汇牌照是指，加拿大MSB服务商公司注册地注册在BC省（BritishColumbia），而要注册加拿大BC省公司则无须超过1/4的加拿大籍董事，公司注册的董事和股东和注册香港离岸公司类似，允许海外人士同时出任董事和股东，不要求加拿大籍董事，加拿大MSB服务商业务范围为BC省内。
无论是加拿大FINTRAC全牌照（MM）还是加拿大FINTRAC零售外汇牌照，二者在经营范围上并没有差别，都可以进行Foreignexchangedealing和Moneytransferring业务展业。
相关阅读：加拿大MSB外汇交易所牌照介绍
