美国RIA证券牌照申请材料

美国是世界经济大国，要想很好的在海外发展，就必须要找好的理想的海外市场，美国就是您的心中选择，随着科学技术的发展，知识水平的不断提高，越来越多的人都申请到海外留学开公司，其中美国是大多数人的首要之选。在美国开公司之前一定要想了解美国公司的主要类型，只有注册美国公司后办理美国RIA证券牌照，才能更好的开展美国业务。

证券交易委员会的法律基础是：1933年的证券法案、1939年的信托契约法、1940年的投资公司法案、1940年的投资顾问法案、2002年的《萨班斯-奥克斯利法案》和其他法规。美国证券交易委员会是由1934年证券交易法的第4部分(现在被编纂为15个美国证券交易所创立的§78 d,通常被称为交易法或1934年法案)。

在美国，向他人提供收费的证券投资服务建议，必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问，即注册投资顾问RIA。

证券投资建议的范畴在美国颇为广泛，囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为，所以资产池中既包括股票、债权、共同基金、商品期货等常见有价证券，对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务，从业人员需要持RIA牌照。

在美国，除1933年《证券法》和1934年《证券交易法》外，RIA主要受到1940年《投资顾问法》监管，后者监管的核心是强调RIA的受托责任，即RIA始终要将投资人利益置于自身利益之上。在该法案要求下，RIA需要对其报酬、利益冲突等情况进行充分的信息披露，任何名义的利益输送都属于违法行为。

RIA 牌照的注册、申请的资料：

1.一份牌照的办理委托书：

2.公司注册问题文件：

美国公司注册证明文件；

公司的章程（如有）；

董事的护照；

公司业务说明报告；

3.系统报备：

注册金金融行行业管理理委员会的 WebCRD/IARD 系统；

填写牌照的申请报告

填写 SEC 的问卷调查报告

代理理申请的声明；

4.合规报告等其他资料

SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。

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