加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业,FINTRAC从持牌的加拿大MSB机构获得定期的报告,并为该行业发布更新行业条例,FINTRAC是艾格蒙联盟( FIU )的成员,其目的是加强合作和信息交流,以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。
2017年9月7日,加拿大不列颠哥伦比亚省证券委员会(BCSC)给专注于加密货币投资的First Block Capital颁发了首个比特币基金牌照,该公司被授予注册为投资基金经理和免税市场经销商,以经营比特币投资基金。
加拿大是全球对数字货币交易立法最透明的国家之一,并且对数字货币的定性比较明确,持有加拿大MSB牌照可以在加拿大境内合规的开展数字货币相关服务如交易、支付、衍生品等
目前所有的AA类监管牌照中,加拿大FTR MSB牌照的性价比是最高的。费用较低,负面最少,是所有的中大型平台中后期使用的高级牌照的不二之选。 加拿大牌照全名Fintrac Money Services Business(Fintrac MSB),一般大家叫FTR牌或者MSB牌。
MSB注册义务
在加拿大开展业务之前,您必须向FINTRAC进行MSB注册。即使您已经在加拿大省内进行MSB注册,您还是必须再向FINTRAC进行注册。
MSB注册义务包括:
1.合规计划
A.招定合规人员负责合规计划的实施和监督:
B.制定并应用由高级管理人员批准的最新的书面合规政策和程序:C.应用及记录风险评估,包括缓解措施及策略
D.为员工、代理人和其他有权代表您行事的人制定并推护书面培训计划:.每两年审查你的合规计划(政策和程序风险评估和培计切,以测试其有效性。
2.了解客户
A何时确认个人和实体的存在
B.识别个体和确认实体存在的方法:C.业务关系要求D.持续的监控要求E.实益拥有权要求F.第三方认定要求和
G.政治人物和国际组织负责人货币服务企业,
加拿大MSB向公众提供下列服务;
外汇交易:进行交易,您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币。
资金支付:使用电子资金转帐网络或任何其他方法,将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织。
兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西:这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。
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