msb牌照美国各州差别

作者：莱诺企服发布时间2020-05-18

美国财政部和证监会曾明确要求，数字资产交易所受《银行保密法（BSA）》规制，在美开展数字资产交易业务，或从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请美国MSB牌照，以便合法开展业务，且同时须遵守反洗钱和反恐怖主义融资规定。

FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

申请美国MSB牌照的好处有哪些?

1.投资者认可美国的公司法律及金融业监管非常完善，拥有美国牌照，会

让您的数字货币交易平台更受全球投资者的认可。

2.获得权威批准获得美国财政部的权威批准，您可以在美国及全球开展相关业务，即代表对数字货币平台的合规监管。

3.MSB牌照也是全球数字货币交易机构标配的牌照。CoinbaseBitfinex，Poloiex，火币网,ok,币安交易所等平台均持有此牌照开展经营。

4.多元化服务MSB牌照准许货币兑换及发送服务，使您可以更好地满足客户需求，提供更加多元化的服务

我司可为您提供美国公司注册全套服务，包含美国公司快速注册、美国银行开户、美国真实合法的办公地址、美国公司联系电话等等，全程无需亲临，快至7个工作日完成美国公司注册，20个工作日完成美国MSB金融牌照申请。

最后，需要美国公司股东、秘书、董事详细信息。

除此之外，你还需要这些补充材料：

服务类型：参考MSB服务类型列表;

交易所的简要概况(可由我司代写);

总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表。