美国MSB数字货币牌照监管

作者：莱诺企服发布时间2020-05-15

Gosar 指出，‘至关重要的是，美国仍是加密货币的全球领导者。随着这项技术传播到新兴市场，美国可以继续领导加密货币的发展。’他进一步表示，‘加密货币为被遗忘和被压迫的人们提供了一条参与全球经济的途径……对于世界上许多地方来说，加密货币是希望的灯塔，它正在成为增长最快的行业之一。美国必须保持成为这一增长的一部分。’

美国国内交易监管应作出合理安排，监管机构或在期间推迟现场检查。由于新冠肺炎疫情的缘故，银行机构可能需要调整对交易商的监管。随着金融业触发新冠肺炎疫情应急计划，在监管方面给予券商救济。

数字资产的类别与定义

　　（a）加密商品：指经济商品或服务，包括衍生品，并且是基于区块链的‘具有完全或主要可替代性的经济商品或服务’。

　　（b）加密货币：指基于区块链的‘美国货币的代表或合成衍生品’，包括：

　　此类代表或合成衍生品是由储备支持的数字资产，在对应的银行账户中已完全抵押，如稳定币。由分布式预言机或智能合约确定，由加密商品、其他加密货币或加密证券抵押的合成衍生品。

　　（c）加密证券：指基于区块链的‘所有债务和股权’，但不包括具有以下特点的合成衍生品：

　　作为货币服务业务（根据美国联邦法规第 31 章第 1010.100 条的定义）进行运营并在美国财政部注册；以及遵守美国法典第 31 章第 53 节第二部分的所有适用要求（通常称为《银行保密法》）以及所有其他联邦反洗钱、反恐和外国资产控制办公室和金融犯罪执法网络的筛选要求。

美国MSB金融牌照主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。包括：数字货币、虚拟货币的交易，ICO发行，以及外汇兑换，国际汇款等业务。所以，在美国从事上述相关业务的公司，必须申请MSB牌照，才能合法地运营。

内控规则制定和审查

1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;