澳大利亚是注重数字资产交易，监管数字货币行业的重要地区。截至2019年11月，澳大利亚首个受监管的加密货币交易所 Independent Reserve 报告指出，澳大利亚在未来5年内，40岁以下的民众将有高达一半的人会拥有加密货币或数字资产，而目前有将近17％的澳大利亚人已经拥有数字货币。
数字货币兑换提供商
数字货币兑换提供商是交换以下内容的个人，企业或组织：
数字货币货币（澳大利亚或外币）
货币数字货币（澳大利亚或外国货币）
作为经营数字货币兑换业务的一部分。
数字货币兑换提供商必须在AUSTRAC注册。
如果您是数字货币兑换服务提供商，则必须先在AUSTRAC注册，然后才能提供数字货币兑换服务。未经注册在澳大利亚提供数字货币兑换服务是违法的。
员工尽职调查
员工尽职调查（EDD）程序记录了您用来筛选员工的程序。这是为了确定和最小化您的企业或组织面临的洗钱和恐怖主义融资（ML / TF）风险。这有助于确保您的企业或组织不被用于金融犯罪。
您的EDD程序是AML / CTF程序的一部分。它必须基于对业务或组织及其角色的风险评估。它必须说明您用于管理风险的系统和控件，包括如何筛选员工以及筛选哪些角色。
筛选哪些员工
您必须筛选或重新筛选其角色意味着他们可能能够促进洗钱或恐怖主义融资的任何员工。
这包括：
准雇员在被雇用到这样的职位之前
现有员工，然后再被调动或晋升至该职位。
如何筛选员工
要在您的EDD计划中同时筛选现有和潜在员工，您应该：
识别他们
验证他们的身份
确认他们的工作经历（例如通过推荐或裁判报告）
决定他们是否适合该职位并且对您的企业或组织没有风险。
如果您的企业或组织受澳大利亚另一政府机构的监管，要求您的雇员拥有执照，则可以考虑雇员的执照是否满足您的EDD计划要求。
高风险角色
您的企业或组织中的某些角色可能比其他角色承担更高的风险（例如，职务职责可能使员工成为与犯罪集团串通或胁迫的目标）。如果您认为是这种情况，那么最好进行更严格的检查。您可以考虑检查员工是否：
有犯罪记录（例如通过警察检查）
已经或曾经受到任何监管，法院或法律诉讼
利用破产法为自己谋利
曾生活在 高风险国家或地区。
不遵守您的AML / CTF计划的员工
如果员工没有正当 理由不遵守您的AML / CTF计划，您的EDD程序还必须列出您要采取的步骤。
这可能包括强制性培训，以刷新他们对AML / CTF计划的了解。
您还可以根据违规的严重性对员工采取纪律处分。这些行动的范围可能从正式警告到立即解雇。
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