澳大利亚AFSL牌照多少钱？

澳大利亚金融效劳答应证(AFSL) 是由澳大利亚证券和投资委员会(ASIC) 提供的合法答应证，允许澳大利亚 金融效劳企业的运营和活动。澳大利亚金融效劳企业必需向 ASC 提交申请以及要评价的支持文件。被答应人有义务在其 AFSL 和 2001 年公司法的条件下提供高效、老实和公平的金融效劳。不恪守和维护 AFSL 和 2001 年公司法下的政策将招致对企业的处分。

获取和申请过程

金融效劳行业受 ASIC 监管，ASIC 依据 2001 年《公司法》第 7 章（第 911A 节）向申请人签发 AFSL。作为其职责的一局部，ASIC 必需依据申请人能否：

（1）显现提供申请中指定的金融效劳所需的才能；

（2）有充足的财务资源来提供拟议的商业效劳；

（3）能够满足 AFS 被答应人的其他义务（例如培训、合规、保险和争议处理）；

ASIC 指南还规则，申请人必需确保提交的信息是正确、完好和精确的，以维护其申请的牢靠性并加快评价过程。一旦申请人编制了一切相关信息并准备了 AFSL 或变卦申请，他们必需将其提交给 ASIC 停止评价，而如今能够在申请后 20 个工作日内以电子方式发送额外的支持文件，以加快答应流程。申请人应理解评价过程的长度，以确保他们不会提供未经答应的效劳。假如已提供大量文件来支持他们的申请，申请人能够预期评价过程只需 2 周，但关于证据缺乏的申请和历史最少的企业，将需求更长的时间，由于 ASIC 将需求停止彻底的调查. 一旦胜利，申请人将可以依据已颁发的答应证草案提供金融效劳和倡议，直到 ASIC 向该企业颁发最终答应证。

ASIC的衍生品牌照为AFSL，每一家正轨经纪商都会持有AFSL（Australia Financial Service License）。近年来很多不法经纪商应用另外两个注册号来冒充ASIC监管牌照，即ABN（澳大利亚商业注册代码，用于税收目的）、ACN（澳大利亚公司代码）。但是后两种仅仅是一种注册号。具有了ACN和ABN号不代表曾经具有了AFSL，但只需具有AFSL，就一定有ACN和ABN。

这和新西兰的金融效劳提供商注册（FSPR）相似。新西兰FSPR也仅仅是一种注册制度，并非监管牌照，它也常被不法经纪商心怀叵测地包装为宣传点。

在澳大利亚，但凡运营金融业务的公司都必需注册金融效劳牌照(AFSL)，承受ASIC澳大利亚证券和投资委员会正轨监管的。在澳洲，金融衍生品Derivatives分为两类，一类是(场内衍生品);另一类是(场外衍生品)。其中场外衍生品包括：Margin FX(又称margin foreign exchange contract) ，CFDs差价合约，二元期权等。Margin FX的中文意义就是外汇保证金买卖。

为什么要申请澳洲AFSL呢？

假如需求在澳洲从事下列生意，法律规则必需申请澳洲金融牌照：

1. 普遍的养老金、保险、存款和贷款行业从业机构；

2. 外乡各银行金融机构和在澳洲展开业务的国际银行分支机构；

3. 证券、期货、外汇、金融衍生品等金融买卖机构；

4. 一切触及金融产品信息咨询和效劳的从业机构；

5. 一切金融行业从业者需持证上岗，并按规则从事金融业务。

申请澳洲AFSL的优势：

1. 完善的政府职能，独立管理金融市场

2. 全方位的监管体系，监视与管理两手并重

3. 在金融运作中，辅佐和维护批发商和客户

4. 注重对投资者的权益维护，设立了FOS纠葛处理机构

5. 对任何违背法律的行为有着严厉的处分措施

6. 愈加公开公正的信息发布，确保公众利益

7. 经过新技术和流程进步效劳程度

依据规则，但凡触及以下几种业务的公司必需具有AFSL资质：

1.为客户提供金融产品方面的倡议。

2.买卖金融产品。

3.为金融产品提供市场。

4.运营一个注册过的金融业务。

6.提供传统的信托公司效劳。

申请澳洲AFSL如下信息需求留意：

1.公司申请还是个人申请；

2.公司注销信息或者个人身份信息将全部都要在金融效劳监管网站上显现；

3.申请若是机构或者组织，需求留意机构是什么类型机构，信托机构，基金，协会，组织等

（何种信托，何种基金，何种协会）；

4.信息3 的称号，地址，网站，成员，架构，市场，编号，联络细致信息等；

5.需求受权的金融效劳大类；分别阐明大类业务类型，业务性质，业务详细信息（产品，效劳清单）；

6.金融效劳买卖量，买卖对象，买卖方式等；

7.能否需求限制机构开展范畴以及投资人开展范畴等，并停止受权等；

牌照申请流程：

1、注册澳洲公司;

2、辅佐客户办理董事的无立功记载公证;

3、撰写商业方案书、以及运营计划;

4、准备与撰写申请资料;

5、撰写反洗钱条例及反恐惧组织融资条例，以及条例的日常操作计划;

6、向澳大利亚ASIC递交牌照的申请;

7、申请过程中，担任答复由ASIC提出的问题。

法律影响

ASIC 能够对违背答应证、未报告违规行为或在未持有答应证的状况下从事金融效劳买卖的企业处以罚款和处分。ASIC 强调恪守 AFSL 和 2001 年公司法，以维护消费者免受有害做法的损害，并维护金融效劳行业的信念和诚信。未能持续展现组织才能和所需的流程可能会招致 ASIC 取消 AFS 停业执照。在被答应人进入清算并任命外部管理的状况下，作为其在 2001 年《公司法》中权威角色的一局部，ASIC 必需取消或暂时中止提供金融效劳的企业执照。

被答应人必需确保他们的公司不会被视为误导消费者“ASIC 为其答应和产品背书”，并确保不暗示与 ASIC 有任何关联，这是防止处分的必要条件。ASIC 强迫执行这些法律影响，由于它不能保证被答应公司将恪守其义务，而且重要的是，无论管理资金的公司如何，投资总是存在一些风险。被答应人必需一直确保他们只处置其答应中发布的效劳，由于在不请求更改其答应的状况下更改所提供的效劳可能会招致罚款和取消答应。

ASIC 能够对无证运营的企业处以最高 22,000 美圆的罚款和最高2 年的监禁。除了罚款和监禁外，假如企业未能取得答应证或未恪守 2001 年《公司法》规则的 ASIC 规范，企业将容易遭到执法行动的影响，包括制止命令。