马耳他金融牌照申请介绍

不同行业有不同的合规监管牌照，并且各国牌照都有各自的优点。但一个国度很难做到各行业具有圆满监管，来维护行业稳定的良性开展。假如大致判别一个国度的监管好不好，能够从他的金融shi场能否兴旺，普通是监管机构越兴旺监管机构也越权威，相应的法律越完善。

合规的重要性 - Differenciate youself from others加密货币行业的不标准开展严重阻碍的整个产业，特别是在熊市，没有合规，就没有信任度，也就没有大资金的进入。任何新兴事物都会从野蛮生长阶段到合规阶段，如今早曾经过了野蛮生长阶段，同时加密货币是不可能消逝的，因而只要在合规范畴扎扎实实，才可能博得市场，渡过冰冷的熊市，在下一轮牛市迸发。

马耳他特殊性作为欧盟兴旺国度，马耳他是全球“高评级”国度第一个公布全面的加密货币监管体系。依据马耳他政府于2018年11月1日生效的虚拟金融资产法案(Virtual Financial Assets Act，后简称VFAA)，运营虚拟金融资产(VFA)业务须持牌。该类牌照由马耳他金融效劳局(Malta Financial Services Authority，简称MFSA)颁发，一切牌照的申请均须经过有资质的VFA Agent停止代理申请。

注册马耳他牌照的请求和材料

1、监管局关注的中心问题

1）申请人应提供证明，使监管局确信其具有良好的财务情况，严厉的财务管理制度，及健全的活动性资金管理制度。

2）有足够的财力保证公司即便破产也不会形成系统性风险。

3）合法的财富来源证明。2、设立初始资本蕞低73万欧元，且在将来运营过程中，也不能低于此金额。

3、申请流程

依照法案规则，牌照申请必需经过虚拟金融资产代理人停止提交，在这里，大致把申请过程分为3个阶段：第1阶段：准备阶段首先，依照法案请求，我们应先指定一名有资质的VFA代理公司。在申请过程中一切与监管局的沟通、会议布置以及文件提交均须经过代理停止。

其次，申请人依照请求准备材料经过资质检查，并经过其指定的代理书面告知监管局申请的VFA牌照企图。企图声明应包括：（1） 对拟提业务架构的全面细致阐明；（2）拟提供买卖所效劳内容引见，中心人员引见（3）律师出具的：拟提供效劳不属于传统金融效劳立法范围的法律意见书。需求留意的是，监管局对公司中心人员（高管、实践受益人等）有从业资质的请求。监管局在收到上述意向声明后，会布置与申请人举行初步会议，该会议是强迫性的。

初步会议之后，申请人应在不迟于会议之日起60天内提交申请表及其他请求的支持性文件，并交纳申请费（一旦交纳均不退还）。但在特殊状况下，假如申请人提供延期的合理理由，监管局能够延长上述期限，但申请人需指出所申请效劳的严重改动（如有）。当监管局确认申请材料齐全和申请费交纳后，进入下一阶段。第2阶段：预答应阶段

在申请人提交后，监管局开端检查申请文件。监管局评价完成后，会回绝，或签发“准绳上批准”的证书，该证书自签发之日起三个月内有效。在这三个月内，申请人应：（1）完成申请过程中由监管局提出的任何问题；（2）提供并满足监管局提出的批准条件；（3）提交蕞终肯定的申请表原件及一切证明文件。第3阶段：取得牌照/业务开端阶段

在开端停业之前，牌照持有人需求在规则的时间内满足监管局提出的请求。 MFSA有权更改或添加新请求。 假如未能在监管局规则的时限内满足，监管局有权取消授予代理效劳提供商的牌照。牌照持有人应在VFA买卖所牌照颁发之日起12个月内开端VFA买卖所业务。但假如由于任何缘由牌照持有人无法恪守此条件，则应以书面方式通知MFSA，列出延迟的缘由以及标明拟生效日期的更新业务方案的业务。MFSA能够依据该法的有关规则决议暂停或取消牌照。4、申请周期：需6-12个月

5、申请资料准备及费用

因项目而异。总体来说，第4类牌照属于VFA牌照中承当义务蕞大也是蕞复杂的一类，申请文件、流程较为繁琐。因而在申请前选择有实力的VFA代理人十分重要，将直接影响到申请的效率以及整个过程的质量。此外，公司架构及业务架构的合规性设计、资质检查的合理性布置在前期是监管局签发预答应的重要考量。

依照《虚拟金融资产法案》，依据不同的运营活动品种，把牌照分为4类：

第1类：投资咨询 该牌照允许持有者为客户提供投资咨询及代客理财效劳，不能够代客户持有虚拟资产。

——适用范围：VFA投资咨询机构

第2类：除买卖所及自营买卖外的，任何其他虚拟资产效劳持该类牌照者有权提供任何VFA效劳，可持有或控制客户的资金，但不能经过本人的账户运营VFA买卖所，及不能本人运营买卖所。——适用范围：钱包、加密金融资产投资基金

第3类：除买卖所外的，任何其他虚拟资产效劳持该类牌照者有权提供任何VFA效劳，可持有或控制客户的资金，但不能运营VFA买卖所。——适用范围：OTC买卖者或做市商

第4类：VFA买卖所受权运营VFA买卖所并持有或控制客户资金，虚拟金融资产和/或私人加密密钥，以及托管人或代理人效劳，但仅限于买卖所的运营和相关活动。——适用范围：各类加密货币买卖所，如币安和OKEX等就要申请此类牌照。