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海外证监会颂发的三种金融牌照

作者:莱诺         发布时间2019-12-20

  证监会颂发的金融牌照有3种:

  1、互联网基金及销售牌照;

  申请条件:

  由基金销售机构自营平台进行互联网基金销售。商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他具有注册基金销售业务资格的机构,且同时具备电信主管部门履网站许可(或备案手续),符合监管规定的可以从事互联网基金销售。

  由基金销售机构通过第三方电子商务平台代销:

  (1)、基金销售机构的基金销售业务牌照;

  (2)、第三方电子商务平台与基金销售机构在证监会的备案;

  由第三方电子商务平台自销基金:

  (1)、第三方电子商务平台的电信主管部门网站许可证(或备案手续);

  (2)、第三方电子商务平台自身的基金销售业务牌照。

  2、股权众筹牌照;

  申请条件:

  目前股权众筹牌照是以“试点”的方式取得,已经拥有公募股权众筹试点资格的平台有:京东金融的“东家”、平安集团旗下的深圳前海普惠众筹交易股份有限公司,以及蚂蚁金服的蚂蚁达客(上海)股权众筹服务有限公司。


证监会颂发的三种金融牌照


  3、互联网证券牌照;

  申请条件:

  (1)、券商与互联网公司联手,实现用户导流,助力线上经纪业务的展开。这其中就包括最早携手腾讯进行网上开户的国金证券、牵手网易的华泰证券等。

  (2)、自主研发网上平台,这种方式多以大型国有券商为主。大型券商更加注重品牌形象的话语权,因此相比于牵手互联网企业,他们更愿意推出自有的互联网业务品牌和电子商城,如中金公司的“中金金网”等。

  (3)、还有一种,就是券商被互联网公司纳入麾下,成为互联网公司的金融排头兵。这种模式最具代表性的,就是大智慧收购湘财证券,成功实现行业转型。

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(辽 ICP备19006458号-1)
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