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美国交易所监管牌照(MSB)办理找哪家公司?莱诺企服

作者:莱诺经济信息咨询有限公司         发布时间2021-08-11

美国交易所监管牌照(MSB)办理找哪家公司?

MSB 全称 Money Services Business,美国 MSB 牌照是由 Fincen(美国财政部下设机构金融zui执法局)监管并颁发的一类金融牌照,主要受监管对象是金钱服务相关的业务与公司,该部门主要负责反洗方面的监管。对于在美国从事金融服务相关的公司来说,这个牌照只能说是一个最基本的门槛,除此之外,需要配合的监管部门还有好几个,至于具体还要拿哪些牌照资质,就要看具体的开展的商业活动了。

MSB牌照 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,而在美国从事法币交易的COINBASE等平台,还申请了各州的 MTL牌照或者信托牌照,有几个州还单独有针对数字货币的牌照(如纽约州的Bitlicense)。所以,持有 MSB 以后,可以在美合规开展币币交易业务,这是一个不严谨但是符合现实的说法。


美国金融业监管局全称The Financial Industry Regulatory Authority,简称FINRA,虽然听起来好像是美国政府的机构,其实它是美国最大的非政府的证券业自律监管机构,于2007年7月30日由美国证券商协会(NASD)与纽约证券交易所中有关会员监管、执行和仲裁的部门合并而成,它主要负责证券交易商于柜台交易市场的行为,以及投资银行的运作,监管对象主要包括5100家经纪公司、17.3万家分公司和66.5万名注册证券代表。其核心目标是加强投资者保护和市场诚信建设,通过高效监管,辅以技术服务,实现此目标。

FINRA将投资者教育作为投资者保护的最佳形式。FINRA采取媒体宣传和召开研讨会等多种形式,帮助投资者了解金融知识,熟悉基础的投资工具。此外,FINRA接手原“NASD投资者教育基金”,更名为“FINRA投资者教育基金”,资助投资者教育研发及培训项目。FINRA为方便投资者通过网络查询相关信息充分利用网络平台开展投资者教育。FINRA网站关于投资者教育信息主要有三级栏目:一级栏目为“投资者信息”;二级栏目为“投资者警示”、“投资者选择”、“投资者保护”、“市场与交易”、“明智投资”、“工具与计算”等栏目;三级栏目为二级栏目的详细内容。从栏目设置可以看出,FINRA投资者教育的重点是向投资者提供丰富的信息,帮助他们做到明白投资、规避风险。


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