申请美国MSB许可证条件

    美国MSB（货币服务业务）许可证是由FINCEN（美国财政部下属的金融犯罪执法局）监管和发行的金融许可证。它是注册许可证，其主要监管对象是与货币服务有关的企业和公司。从事相关业务的公司必须申请MSB许可证才能合法运营。

    为什么要申请美国MSB金融许可证？

    投资者认可，美国公司法和金融行业法规非常完善。拥有美国许可证，您的数字货币交易平台将得到全球投资者的更多认可。

    获得权威批准，获得美国财政部的权威批准，您可以在美国和全球范围内开展相关业务，这意味着对数字货币平台的合规性进行监督。

    成为一线平台，MSB许可证也是全球数字货币交易机构的标准许可证。Coinbase，Bitfinex，Poloniex，Huobi和其他平台均持有此许可才能运行。

    多样化的服务，MSB许可证允许货币兑换和交付服务，使您能够更好地满足客户需求并提供更多多样化的服务。

    如果您向公众提供以下服务，则必须获得许可：

    数字货币交易；

    虚拟货币交易；

    ICO问题；

    外汇兑换；

    国际汇款；

    其他金融服务。

    申请美国msb牌照法律要求

    在美国注册的公司；

    美国法定地址；

    在美国的银行帐户；

    公司联系电话；

    对合规人员或股东进行背景调查；

    具有适当的业务结构，良好的内部控制系统以及具有一定资格和数字货币发行经验的公司人员；

    良好的财务状况和偿付能力；

    至少任命两名负责人，其中至少一名必须是公司董事，至少一名必须是合规官。

    申请美国msb牌照合规计划流程

    所有MSB必须制定并实施反洗钱（AML）合规计划。该程序应合理防止个人使用MSB进行洗钱或资助恐怖活动。必须编写每个程序，并要考虑到其固有的风险，并且：

    指定一名人员以确保每日遵守BSA；

    纳入精心设计的政策，程序和内部控制，以确保符合BSA；

    有关人员的教育和培训；

    提供独立审核以监视和维护适当的程序。

    了解您的客户（KYC）

    作为一家货币服务公司，您必须根据1986年《洗钱控制法》来验证某些活动和交易的客户身份。了解客户的部分内容包括以下三点：

    建立并验证客户/帐户持有人的身份，或者在某些情况下验证非帐户持有人（例如受益人）的身份；

    建立客户关系后，根据特定风险持续监视客户业务活动的性质（以最终确定客户资金来源是合法的并且业务活动符合要求的目的）；

    评估与此客户相关的反洗钱和恐怖主义融资风险。

    美国MSB现金交易报告

    对于每项或一系列现金交易，必须在15天内提交现金交易报告（CTR）：

    超过10,000美元的现金提取或付款，以及

    由同一客户或其代理人，以及

    在同一交易日完成。

    提交现金交易报告时，如果美国MSB知道以下各项，则将多笔交易视为同一笔交易：

    由同一客户或其代理商在同一交易日完成，并且

    由同一美国MSB的一个或多个分支或代理完成；和

    无论是提取还是现金支付，总金额都超过10,000美元。

    申请美国MSB牌照可疑活动报告要求

    金融服务提供商（提供汇款或货币交易或交换的公司，或发行，出售现金订单或旅行支票的公司）必须在任何交易或交易模型的价值超过以下值时报告可疑活动：

    $2,000或以上；

    发行人审查赎回票据的记录，5,000美元或以上。

    在发现可疑交易后的30天内提交SAR报告，并附上必要的报告。

    申请美国MSB牌照所需文件：

    有关美国公司的基本信息，包括公司税号；

    美国公司股东和董事的详细个人信息（扫描护照，个人电话号码，居住地址等，股东最好拥有美国SSN）；

    美国办事处地址；

    服务类型，请参见MSB服务类型列表；

    总交易金额：列出MSB在过去12个月中每个月发行的金融产品或服务的总交易金额，超过100,000美元；

    提供银行/帐户信息（开户，帐号，银行帐户分行地址）；

    合规官的联系方式；

    分支机构（如果有营业网点）

    我们的服务内容

    协助您成立美国本地公司；

    协助准备美国MSB牌照的申请材料；

    建立反洗钱程序、反洗钱和反恐合规方案；

    提供美国财政部和FINCEN要求的当地合规官；

    成功申请美国MSB牌照后，协助您审计和申报合规文件。

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