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美国监管牌照和英国监管牌照有什么不同?

作者:莱诺         发布时间2019-11-25

  在投资者的眼中,美国监管牌照以及英国监管牌照的位置一直都很高,有人喜欢申请美国监管牌照,也有人喜欢英国监管牌照,那么这两者有什么不同呢?

  美国的两大监管机构——商品期货交易委员会(CFTC)和国家期货协会(NFA)名声很响亮,要求非常严格,比如外汇经纪商的净资产要求是2000万美元。能拿到这个国家的监管牌照,说明经纪商的背景和实力都很强大。

  然而,美国的零售外汇经纪商不得接受非美国居民客户开户,这就是说,中国投资者是无法开户在经纪商美国牌照之下的。那么,再严格的客户保护制度也只是针对本国投资者。

  而美国NFA的监管问答中还有这么一条表述:

  “经纪公司要求隔离客户资金,如果公司破产或者已有资金不足以覆盖对客户的义务,那么客户依然可能无法恢复所有账户资金。”


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  而英国监管牌照和美国最大的不同在于,只要是金融市场行为监管局(FCA)监管下的经纪商客户,即使是英国以外的投资者,也可以获得和英国居民同等的英国金融服务补偿计划(FSCS)保护。

  在FSCS制度下,无论投资者来自中国还是加拿大,只要其经纪商是英国FCA持牌经纪商,就可以获得FSCS最高50,000英镑的赔偿保护。

  最典型的例子是,2015年“瑞郎黑天鹅事件”后外汇公司艾福瑞英国(AlpariUK)破产,到今年6月份,FSCS已经向12,305名该公司客户赔偿了5080万美元,中国客户也按照同样比例获得赔偿。

  美国监管牌照和英国监管牌照的不同还有很多种,其实选择海外监管牌照的同时,还要看这个国家的政策是否符合自己公司的发展,是否有利于公司的成长。

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(辽 ICP备19006458号-1)
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