众所周知美国证券交易委员会(UniteStateSecurandExchangCommiss简称SEC根据1934年证券交易法令而成立，直属美国联邦的独立准司法机构，负责美国的证券监督和管理工作，美国证券行业的最高机关。美国证券交易委员会是借由监督交易活动，来维护投资人的独立的联邦政府机构。由美国国会成立的负责监督证券市场及保证投资者利益的政府委员会。
注册投资顾问RIA 牌照介绍
美国注册投资顾问RIA RegistInvestmentAdvisor专门向投资者提供投资建议的顾问。RIA 牌照是受美国证券交易委员会(SEC或州证券部门监管的专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。RIA 主要受到1940年《投资顾问法》监管，监管的核心是强调RIA 始终要将投资人利益置于自身利益之上。该法案要求下，RIA 需要对其报酬、利益抵触等情况进行充沛的信息披露，任何名义的利益输送都属于违法行为。
SEC对RIA 监管要求
SEC要求注册投资顾问必需维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户坚持诚信，完全公开披露信息，也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构，对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 受托责任”根据相关法案强加给投资顾问的操作法则，因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保证。
此外，SEC还会定期对RIA 进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表示和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。海外从业机构需在美国证监会SEC注册并通过严苛的资质审核才可具备RIA 资质。因此如果国内机构获得RIA 牌照，这足以体现该平台投资专业性的一项重要指标。
申请RIA 资格
通常申请注册投资顾的机构的基金管理人必需通过相应的执照考试，即投资顾问考试---Seri65美国大部分州也可以免除Seri65考试，如果该机构的管理人持有注册金融分析师(CFA 或个人理财专家(PFS等金融牌照。除此之外，申请机构必需拥有管理2500万美元以上的资产规模，拥有2500万到1亿资产管理规模的公司可以与美国州证券部门注册，超越1亿资产规模的公司需与SEC注册。不是只有美国的机构才有资格申请RIA 牌照。
根据SEC规定，企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请，但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议，就“必需”向SEC申请注册RIA 牌照。
1.一份牌照的料理委托书：
由该牌照申请公司董事授权负责牌照操持的委托信。
2.公司注册问题
美国公司注册证明文件
公司的章程
董事的护照
3.公司业务说明演讲
4系统报备：
注册金融行业管理委员会的WebCRD/IA RD系统
填写牌照的申请演讲
填写SEC问卷调查演讲
代理申请人声明一般可以寻求代办机构协助申请，您只需提供：
① 董事护照
② 公司名称
③ 公司业务说明演讲一般整个流程的申请周期是3个月左右的样子
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