美国MSB监管数字货币牌照作用

美国MSB（货币服务业务）许可证是由FinCEN（金融犯罪执法网络，美国财政部的下辖部门）监督和发布的金融许可证，用于监督与货币服务相关的业务和公司， 包括 跨境汇款，外汇，货币交易/转账（包括数字货币/虚拟货币），ICO发行，提供预付费项目以及签发旅行支票等等。 在美国从事上述相关业务的公司必须申请MSB许可，以便合法开展业务。

根据FinCEN规定并根据美国爱国者法案，MSB需要向FinCEN注册并遵守许多不同的记录保存，报告和反洗钱要求。注册要求根据银行保密法（BSA），在设立金融服务业务时，MSB需要向FinCEN注册。注册不仅仅是简单地命名公司或支付简单的费用。

它涉及向FinCEN提供关于MSB的许多非常重要的信息，例如它所从事的业务类型，可能通过其进行交易的金融机构和银行账户，MSB的所有权或控制权，以及在美国运营的不同分支机构和/或代理商的数量。在整个注册过程中应格外小心，以确保满足所有截止日期，并且向FinCEN提供的所有信息都是准确的，以后不需要更正。

相对于国内的政策来说，国外对数字货币项目的监管还是很友好的，我们可以帮助您完成牌照的申请，并制定出一套完整的牌照申请计划。拥有合规牌照，会让您的数字货币平台更受全球投资者的认可目前在国内比较受欢迎的几个牌照分别是：美国msb牌照，加拿大msb牌照，澳洲AUSTRAC牌照，爱沙尼亚数字货币牌照等。除了这些还有一些名气比较大但是特别难拿的牌照，

例如：新加坡，马耳他，日本，韩国等国家的牌照。其中美国，加拿大和澳洲是为数不多的A类牌照中可以离岸经营的，也就是说不需要在当地有实际的办公地址和办公人员，这也就省去了后期维护的一大笔成本，从监管范围上来说的话，美国msb是针对所有的金融行业的，也就是说，只要是从事金融服务相关的行业，都可以申请美国的msb牌照而加拿大msb牌照的监管范围则有了详细的划分：数字货币交易、外汇交易、转账汇款业务、兑现或出售汇票、旅行支票等。合规运营已经是一种趋势，办理合规牌照是交易所和项目长期发展必不可少的

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