美国MSB监管金融牌照是什么？

　　为什么牌照对于交易平台如此重要,首先从传统外滙圈的人都知道外滙平台有监管牌照的重要性，就是这样传统的模式也会造就未来的区块链交易平台。所以区块链交易所牌照也必定成为发展的一波趋势，美国MSB监管金融牌照是什么？

　　在Fincen监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训，能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划，合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。

　　FinCEN于2013年3月18日发布了《ApplicationofFinCEN’sRegualationstoPersonsAdministering,Exchanging,orUsingVirtualCurrencies》（《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在MSB注册方面使用虚拟货币的要求。MSB是MoneyServicesBusiness的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。

　　按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案(BSA)下的MSB，需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。

　　2013年3月18日，Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南），明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融犯罪执法局）。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的，必须申请经营许可证。

　　公司开展业务必须遵守联邦法规申请美国MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。

　　随着合规要求越来越高，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高，相关人员但风险意识也需要提高，为此我们团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视：

　　(一)内控规则制定和审查

　　1.对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;

　　2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

　　3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;

　　4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;

　　5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;

　　6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;

　　7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;

　　8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；

　　9.参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

　　(二)税务规划服务

　　1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;

　　2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

　　3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

　　机构职能

　　Fincen成立于1990年，旨在通过分析《银行保密法》（BSA）要求的信息，支持联邦、州、地方和国际执法。多年来，Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。

　　目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

　　许可证申请完成后，您可以在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。目前，火币、Ok、币安等首发交易所相继宣布已获得美国货币服务业务经营许可证，引起了众多交易所的关注和讨论，并在美国证券交易委员会的动态监管下逐步成熟了Sto规则。

　　莱诺经济信息咨询有限公司是一个全面的商业咨询服务公司，办理美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外监管牌照等。从扩大全球业务到现在,它已经帮助了成千上万的国内外客户成功地解决各种类型的登记,申请数字货币和金融监管许可,ICO服务、海外并购、海外团队建设、跨境支付等等也得到了客户的信任。总部设在伯明翰,英国基地本身在全球并购和移民服务,如大学、酒厂、酒店、等并扩大其业务咨询业务在金融行业依靠自身优势,为全球客户提供24小时周到和专业的服务。20年全球金融行业20+经验+办公室服务全球2000+100+国家金融平台公司银行账户登记80+200+跨国企业并购案例。