美国RIA牌照申请要多久？

什么是RIA牌照？RIA牌照是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需求申请的牌照。在美国，只要成为注册投资参谋（RIA）才有资历向投资人提供证券类产品的投资剖析倡议，并定期提供投资报告。也只要取得该资质的机构才能够收取相应的管理费，并对客户承当拜托义务。

RIA关于金融平台的优势

1.牌照国际知名度高

2.无fumian

3.急速下牌（最快一个月）

4.申请费用低

5.嘉盛，老虎证券,同款牌照，合适包装

申请普通寻觅代办机构（猖獗的暗示），提供根本材料（公司信息，法人信息）即可停止申请。

SEC是一切在美上市企业必需要取得的一个司法监管答应，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型外汇买卖平台，在上市之初必需取得SEC的受权，并且需求定期在SEC上申报财务情况、公司状况、客户细节等一系列与公司有关的报表。

SEC创建至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此答应监管受权下企业内投资

第一，需求注册一家美国公司。

RIA请求必需以公司为主体，因而在申请RIA牌照前需求在美国注册一家公司。公司称号没有特殊限制，没有重名即可，普通称号之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字样。，不需求验资到位，普通办理时间在10个工作日。

第二，以公司名义在投资参谋公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。

第三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。

ADV表格包括两个局部，第一局部需求提供公司股东、人、过往被处分记载等信息。第二局部分为两个小局部，需求提供申请人展业、潜在客户、利益抵触以及需求补充的相关个人信息。ADV表格包括73页的内容，均匀需求9个小时来填写。

第四，在完成线上申请的同时，需求经过Series65/66考试获取资质。

65系列考试时长180分钟，考试内容包括各类职业道德、经济学学问、各类投资工具和投资剖析等，72%正确率即可经过，执照终身有效、无需承受后续继续教育。66系列考试时长150分钟，75%以上正确率可经过，该考试只对已经过7系列考试(General Securities Representative)的候选人开放。