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金融监管牌照——阿联酋FSRA牌照

作者:莱诺经济信息咨询有限公司         发布时间2022-07-01

外汇监管已经是个老生常谈的话题了。众所周知,监管对于外汇券商的重要性不言而喻:一方面权威的监管是券商背景实力的直接体现;另一方面,权威监管能最大程度保障投资者利益,包括资金安全及赔偿认定等等……目前,美国NFA和英国FCA仍然是最为主流,也最为权威的监管牌照。

  金融体系

  ADGM全称Abu Dhabi Global Market,即阿布扎比全球市场,该机构于2015年10月正式开业,并接受有意向的企业/个人申请相应金融牌照服务。作为阿布扎比开展经济多元化长期战略的重要组成部分,ADGM业务领域已扩展至整个金融服务行业。

  谈及阿联酋FSRA牌照,我们的第一反应多数是“土豪”——阿联酋坐拥全球最奢华的七星酒店、限量版的豪车,同样,阿联酋的金融系统也是全球顶级的。

  此前位于阿联酋迪拜有迪拜国际金融中心DIFC,这处占地 110 英亩的地区是金融自由贸易区,采用不同于阿联酋其他地区的法律体系,它也是纳斯达克迪拜交易所等众多金融机构的所在地,而新的ADGM则位于阿布扎比首都阿布扎比,仅仅一年的时间,阿布扎比全球市场(ADGM)注册的本地和外资公司已超过180家。

  无论是迪拜金融中心,亦或是阿布扎比全球市场,其金融体系的构架是依据英国普通法确立的,管理规范也是比照伦敦金融中心的监管规范制定的。由于伦敦的这套监管规范已经在全世界被认为是非常标准的监管规范,加之阿联酋当地的基础设施,必要的法律环境等一切能够满足国际水平服务的条件,FSRA牌照已受到越来越多的国际知名券商的青睐。

  完全监管

  相比于离岸监管,市场上更为主流的是权威的全金融监管,小编之前提到的美国NFA和英国FCA都是属于全金融监管,除此之外,包括澳洲、新西兰、其他欧盟成员国以及俄罗斯等国批准的都属于全金融监管,当然也包括阿联酋阿布扎比全球市场ADGM旗下的FSRA监管牌照。

  全金融监管,或者说完全监管,听起来是不是很高大上?事实上,就监管力度和权威性而言,全金融监管确实“牝”。通常而言,完全监管牌照均需要申请券商在当地设立办事机构,提供运营人员明细,甚至主要运营人员需要是牌照申请国的居民;此外,申请券商需要提交月度/季度/年度的财务报表、合规报告、审计报告等;投资者的资金需要隔离保管;持牌公司需要加入特定的金融申诉服务机构等…….而这些才是保障投资者利益的根本所在。

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