美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融立功执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱效劳相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币买卖/转移（包括虚拟货币/数字货币）、ICO 发行、提供预付业务、签发游览支票等业务。
MSB简介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or Using Virtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交流或运用虚 拟货币的指南》），该指南说明了企业和个人在 MSB 注册方面运用 数字货币的请求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融立功执法局 ）管，属于注册答应 制，从事金钱效劳相关的业务都必需办理该答应。 依照该指引，向美国人提供效劳的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如买卖所) 属于美国银行失密法案 (BSA) 下的 MSB，需求在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美 国联邦层面目前对币币买卖没有其他明白监管请求，我们熟知的美国 外乡的 B 网和 P 网都是在只持有 MSB 的前提下展开的币币买卖业 务。 公司展开业务必需恪守联邦法规注册为 MSB，并且还要恪守汇款活 动的州内也必需恪守州法规，目前有 53 个州和地域有答应请求，其 价格的本钱主要包括担保费、办理费、答应费、调查费和其他价格。 相对来说答应请求代价昂扬，并请求各种程序继续答应，这些程序在 施行方面极端严厉和耗时。
合规请求
随着合规请求越来越高，买卖所本身的法律风险管理也需求逐渐进步， 相关人员但风险认识也需求进步，为此我们团队以为买卖所需求对以 下问题给予足够注重： (一) 内控规则制定和检查 1. 对买卖所的用户协议停止起草、修正和提供咨询; 2. 对买卖所的隐私权政策的相关条款停止起草、修正和提供咨询; 3. 对买卖所的答应和披露信息停止审核和提供咨询; 4. 对买卖所的 Cookies 政策、市场数据运用规则、市场买卖规则等 必要公开信息停止检查、修正和提供咨询; 5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币检查规范及相关 的协议停止检查、修正和提供咨询; 6. 对买卖所线上销售协议的相关条款停止起草、修正和提供咨询; 7. 依据税务咨询、证券咨询，答应、反洗钱、打击赞助恐惧主义咨 询， 就买卖所运营的法律架构提供咨询、倡议; 8 . 为平台币或其他上币业务的发行做合规检查，并对潜在风险提供 合规处理计划； 9. 参考最佳管理理论，编制有关管理构造的法律文件。 (二) 税务规划效劳 1. 依据买卖所的运营构造，提供相关的税务咨询意见; 2 . 对最终清算或将收到的虚拟货币或代币转换为法定货币而产生的 收入或资本收益的税务处置; 3.买卖所提供效劳而取得报酬产生的收入或资本收益的税务处置。
机构职能
Fincen成立于1990年，旨在经过剖析《银行失密法》（BSA）请求的信息，支持联邦、州、中央和国际执法。多年来，Fincen员工经过发现销售线索中包含的未知信息，在为BSA搜集的信息增加价值方面开展了专业学问。 在Fincen监视期间，重要的是要证明所需的文件曾经到位，并且受权代表您行事的员工、代理人和一切其别人都经过良好的培训，可以有效地执行合规方案的一切要素。.高级官员必需批准合规方案，合规官必需具有执行合规方案请求的必要权限。 2013年3月18日，Fincen向管理、交流或运用数字货币的人员发布了Fincen条例的应用（Fincen规则适用于人员管理、交流或运用数字货币指南），明白了企业和个人在MSB注册中运用数字货币的请求。MSB是货币效劳业务的缩写。它属于Fincen（美国财政部金融立功执法局）。属于注销答应制度。凡从事货币效劳业务的，必需办理运营答应证。
相关信息
目前，火币、Ok、币安等首发买卖所相继宣布已取得美国货币效劳业务运营答应证，惹起了众多买卖所的关注和讨论，并在美国证券买卖委员会的动态监管下逐渐成熟了Sto规则。 许多买卖所也开端咨询相关事宜，因而我们的团队改良了MSB应用业务，并提供了MSB答应证应用效劳。答应证办理完成后，您能够在MSB官方网站“金融监管分类”网站上查询到贵公司信息。
