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什么是阿联酋FSRA?申请阿联酋FSRA金融牌照

作者:莱诺启服         发布时间2020-12-14

    ADGM全称AbuDhabiGlobalMarket,即阿布扎比全球市场,该机构于2015年10月正式开业,并接受有意向的企业/个人申请相应金融牌照服务。作为阿布扎比开展经济多元化长期战略的重要组成部分,ADGM业务领域已扩展至整个金融服务行业。


    谈及阿联酋,我们的第一反应多数是“土豪”——阿联酋坐拥全球最奢华的七星酒店、限量版的豪车,同样,阿联酋的金融系统也是全球顶级的。


    此前位于阿联酋迪拜有迪拜国际金融中心DIFC,这处占地110英亩的地区是金融自由贸易区,采用不同于阿联酋其他地区的法律体系,它也是纳斯达克迪拜交易所等众多金融机构的所在地,而新的ADGM则位于阿布扎比首都阿布扎比,仅仅一年的时间,阿布扎比全球市场(ADGM)注册的本地和外资公司已超过180家。


    无论是迪拜金融中心,亦或是阿布扎比全球市场,其金融体系的构架是依据英国普通法确立的,管理规范也是比照伦敦金融中心的监管规范制定的。由于伦敦的这套监管规范已经在全世界被认为是非常标准的监管规范,加之阿联酋当地的基础设施,必要的法律环境等一切能够满足国际水平服务的条件,阿联酋FSRA牌照已受到越来越多的国际知名券商的青睐。


    阿联酋FSRA牌照完全监管


    相比于离岸监管,市场上更为主流的是权威的全金融监管,小编之前提到的美国NFA和英国FCA都是属于全金融监管,除此之外,包括澳洲、新西兰、其他欧盟成员国以及俄罗斯等国批准的都属于全金融监管,当然也包括阿联酋阿布扎比全球市场ADGM旗下的FSRA监管牌照。


    全金融监管,或者说完全监管,听起来是不是很高大上?事实上,就监管力度和权威性而言,全金融监管确实“牝”。通常而言,完全监管牌照均需要申请券商在当地设立办事机构,提供运营人员明细,甚至主要运营人员需要是牌照申请国的居民;此外,申请券商需要提交月度/季度/年度的财务报表、合规报告、审计报告等;投资者的资金需要隔离保管;持牌公司需要加入特定的金融申诉服务机构等…….而这些才是保障投资者利益的根本所在。


    阿联酋FSRA牌照材料提交


    作为FSRA牌照的申请,ADGM对于券商所提交材料的审核是相当严苛的,这也是完全监管牌照的价值体现。如果是离岸牌照例如伯利兹,塞舌尔等,这些当地的机构甚至不要求券商在所在地设立办事机构,充足的资本保障更是无从谈起,以下为FSRA提交材料的明细,简单对比,孰优孰劣一目了然。


    在FSRA申请材料中,包括申请者/公司自然人的信息明细、公司主要股东的财务状况、可从事金融业务选项等等,申请者备案资料可谓面面俱到,尤为关键的是,申请券商需要承诺支持反洗钱条款并保护交易者免受人为操纵和金融欺诈等恶意行为。


    ADGM阿布扎比全球市场下属三机构theRegistrationAuthority注册局、FSRA金融服务监管局、ADGMCourtsADGM法院,三大独立运营的权力机构确保在阿布扎比当地的商业运营环境与全球主要金融中心所认可的国际准则相一致。FSRA属于完全监管,材料要求细致,所以办理周期较长,在4-5个月左右。


    最为重要的事,所有FSRA注册持牌会员均能在其官网查询到相关的企业信息:如注册时间、允许经营范围及各类股东变动/业务变动通告等,投资者可在线实时查询并获得一手信息。


    显而易见,无论从监管力度,监管机构执行力,资金保障等各方面FSRA都在向顶级FCA靠拢,其权威性也得到了广泛的认可,这些优势是其他监管,甚至近日走红的“瓦努阿图”监管所不能比拟的。


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(辽 ICP备19006458号-1)
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