澳大利亚AR监管牌照介绍

澳大利亚证券和投资委员会，英文全称Australian Securities & Investments Commission简称ASIC，于1998年7月1日成立，其监管职责和监管范畴由2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》（ASIC法案）立法规定。该机构是一个独立政府部门，并依法独立对公司、投资行为、金融产品和服务行使监管职能。澳大利亚证券和投资委员会是澳大利亚银行、证券、外汇零售行业的监管者。随着2001年澳大利亚《证券投资委员会法案》的出台，ASIC从此把零售外汇交易市场纳入日常监管范围，与银行、证券、保险等金融行业一同监管，成为了澳大利亚国家金融体系的重要组成部分。

1）受ASIC监管的交易商必须有derivatives（金融衍生品）和forex exchange contract（外汇合约）经营权限

2）投诉保障方面，2018年澳大利亚金融投诉机构ACFA已取代澳洲FOS，免费协调解决投资者和交易商的金融纠纷。注意：针对部分投资委（含外汇）的金融纠纷，AFCA能要求经纪商给投资者的赔偿上限为50万澳元（约合人民币240万元）

澳大利亚地理位置优越，远离政治局势紧张的国家，经济趋势增长乐观。

澳大利亚证券和投资委员会，作为政府部门，所管辖的范围相当广泛，依法对公司，投资行为，金融产品和服务行使监管职能。澳洲ASIC是一个独立的联邦政府机构。

如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照:

1. 市场不当操作：内幕交易，操控市场，持续披露虚假陈述

2. 金融服务不当行为：不当投资建议，未经授权的行为，欺诈，虚假或误导性陈述

ASIC的AR指的是那些由受ASIC监管公司（这里我们称之为委托主体）授权行事的公司或个人，该公司或个人并不直接受ASIC监管。对于想要进行规范活动的个人或公司来说，成为澳大利亚ASIC（ar伞牌）是非常便捷以及高效益的途径。

介绍委托代理指的是由公司指定任命的委托代表，其任用范围限于：

a. 对公司或公司集团下其他的成员进行介绍；

b. 分配公司或公司集团下其他成员的产品或服务的非实时金融营销活动。

介绍委托代理的任用范围不包括：

a. 作为代理人进行投资交易;

b. 策划投资交易活动或实施受监管的按揭合同；

c. 协助管理和履行保险合约；

d. 就投资提供意见；就利益相关者产品提供基本咨询意见；就家庭理财计划提供咨询意见；就收购土地的受规管信贷协议提供咨询意见；卓志企业其他可能合理引导客户相信他接受基本咨询或有关投资或家庭财务交易的建议。

介绍委托代理可以拥有多名委托主体，但需要与每位委托主体签订合同。

委托主体的职责”

如果一家公司受ASIC直接监管，那么这家公司被称为“委托主体”（Principal），委托主体需要负责确保所有的AR都能符合ASIC的要求，而ASIC方面并不会与AR有任何直接的关系。

作为委托主体的公司还需确保其AR服从ASIC所制定的规则，并对此负全责。此外，委托主体与其AR之间必须签署相关书面合同，以记录双方之间的协议。

在与AR达成协议之前，委托主体公司需要对其个人或公司进行充分的检查，以此来确保AR拥有稳定的资金能力以及其他符合条件的能力。

委托主体公司必须上报所有其委任的AR。卓志企业此外，在适用的情况下，当AR进行一些被监管的活动时，委托主体必须在此之前批准相关工作人员对活动进行管理。

一家公司一旦同意担任委托主体，那么该公司将对其委托的AR所执行的活动范围负责，包括：

AR在销售以及计划销售的产品；

AR为客户所提供的任何建议；

确保AR与直接授权公司一样向客户传递六项“公平对待客户”原则。

Note：如果某企业获得的是临时的许可，那么将无法成为另外一家公司消费者信贷活动的委托主体。

作为AR的个人或公司需要理解并遵守其所从事业务的相关监管要求。如出现以下情况，任何个人或公司将无法成为一个受监管活动的AR

未与相关行业的委托主体公司签署合同；

其委托主体公司不接受受监管活动的书面责任；

成为其委托主体的企业只拥有相关信贷活动的临时许可；

该个人或企业运营信用查询机构；

提供信贷服务（除非该服务是免息且无任何其他费用的）

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