在美国，证券交易委员会(SEC)，是对美国证券、券商、基金、银行等金融行业进行监管的机构，它旨在保护投资者、促进资本市场健康发展和维护市场公平。SEC会通过一系列法案来对各金融机构进行监管及制约。
RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。
SEC对RIA的审查非常严格，它要求RIA必须维护客户的利益，不可采取不正当手段欺骗客户。在对客户保持诚信，公开披露信息的同时，也要毫无保留的为客户提供有价值的投资信息。而对于资产的管理，则需要通过第三方托管机构，并且每笔投资款项的运用需要得到客户的认可与同意。这样的投资操作方式会给客户利益带来最大保障。
投资机构要想获得RIA，必须通过SEC的审核，而由于审核机制的严苛，通过SEC审核的中国投资机构非常少，因此这也成为评判一家投资机构专业性的重要指标。而海投全球正是这样一家拥有RIA牌照的专业性海外投资公司。
已获得SEC会员的机构名单：
嘉盛集团（GAIN Capital Group）
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老虎证券（US TIGER SECURITIES,INC.）
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盈透证券（Interactive Brokers）
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嘉维证券（DriveWealth, LLC）
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美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase
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中国最大的数字货币投资社区TokenClub（全资收购NEW ENGINE 咨询公司）宜信财富
如何拿到一张RIA牌照：
首先，需要注册一家美国公司。
一、RIA要求必须以公司为主体，因此在申请RIA牌照前需要在美国注册一家公司。公司名称没有特殊限制，没有重名即可。不同的州所要求的注册资本不同，一般为50,000美金，不需要验资到位。。一般办理时间在10-15个工作日。
二、以公司名义在投资顾问公共披露系统(Investment Adviser Public Disclosure ，IAPD)注册账户，该系统除用于申请注册外，也用于RIA后续的合规自查和信息披露。
三，在IAPD系统中在线填写ADV表格并提交。ADV表格包括两个部分，第一部分需要提供公司股东、人、过往被处罚记录等信息。第二部分分为两个小部分，需要提供申请人展业、潜在客户、利益冲突以及需要补充的相关个人信息。
四，在完成线上申请的同时，需要通过Series考试获取资质。考试内容包括各类职业道德、经济学知识各类投资工具和投资分析等，72%正确率即可通过，执照终身有效、无需接受后续继续教育。
五、完成上述步骤之后等待审批即可。
需要递交给SEC审核的资料
1、一份牌照的办理委托书： 由该牌照申请公司董事授权大远科技负责牌照办理的委托信；
2、公司注册问题文件；
3、美国公司注册证明文件；
4、公司的章程（如有）；
5、董事的护照；
6、公司业务说明报告；
7、系统报备；
8、注册管理委员会的WebCRD/IARD系统；
9、填写牌照的申请报告；
10、填写SEC的问卷调查报告；
11、代理申请人的声明；
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