澳洲监管ASIC牌照严格吗？

澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)
澳大利亚证券交易所(Australian Stock Exchange—ASX)、各银行体系、外汇和其他金融衍生品交易商均是澳大利亚ASIC最重要的监管范围。

根据ASIC法案的规定，任何在澳洲从事金融交易的金融机构均需接受ASIC的认证，并申请获得金融服务牌照(AFSLicence)，外汇市场也不例外。目前在澳洲从事外汇市场的金融机构有：银行、外汇交易商、经纪商、外汇信息提供商等。

澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行（Reserve bank）的年度调查，所有场外外汇产品日均交易量为1750亿美元左右。另外，该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是一个完全成熟、监管良好的资本市场，拥有受过良好教育的投资群体。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。

外汇和差价合约经纪商把澳大利亚作为发展业务的一个合适地区，本地监管机构认可了衍生品产品，对差价合约和保证金外汇实施了监管，投资者提高了对金融市场的理解，对复杂产品（例如场外交易衍生品）产生了需求，此外，除了国内的有力支持，澳大利亚还与其他经济体展开了联系，例如中国，马来西亚和印度尼西亚。

澳大利亚金融背景

1.须申请获得AFS License，并获准许可指定的经营权
2.公司股东和管理层以及规定的持牌人均需按ASIC规定进行备案
3.须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构
4. 须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分离管理
5.定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案
6.定期提交客户交易报告，提交ASIC备案
除此之外，ASIC建立了一整套的针对外汇市场的监督管理机制，凡是有任何客户投诉外汇市场参与者的，ASIC都要求被投诉者按流程参与纠纷解决，对损坏客户利益的行为，要求交易商进行赔偿。如果受监管企业有违规操作，将受到ASIC的严重处罚或起诉，甚至吊销金融服务牌照和普通经营执照。
同时，ASIC对在澳洲金融机构进行投资的国际投资者进行了有效的权益保护，享受与澳洲本土投资者一样的法律权益。

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