美国MSB监管牌照注册资料

作者：莱诺企服发布时间2020-07-16

美国是目前发展相当发达的国家之一。不管是政治、经济、军事、文化、创新等各方面都位列全球首位：美国MSB是由美国财政部监管，并颁发的一类金融牌照，主要收监对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币的交易，ico发行，以及外币兑换，国际汇款等业务，在美国从事上述相关业务的公司，必须申请MSB牌照，才能合法运营，也是所有要在美国运营数字货币业务的公司必须拥有的牌照。火币，币安均有此牌照开展交易。

美国MSB牌照性质不属于外汇监管类牌照，它属于交易所类牌照，适合于数字货币交易/发行等/也包含了外币兑换和国际汇款等。

MSB 是虚拟货币交易所及其管理者，在美国境内从事数字资产的相关业务，必须在 FinCEN 注册 MSB 牌照。美国MSB牌照是由Fincen(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的一类金融牌照。

按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说，持有MSB牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨但比较符合现实情况。

监管条件：

美国注册成立的公司。

美国合法地址。

美国境内的银行账户。

公司联系电话。

对合规专员或股东进行背景调查。

拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验。

财务状况及偿还能力良好。

最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。

MSB牌照所需提交的材料：

1）美国公司基本资料，包括公司税号。

2）美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）。