美国SEC牌照证券监管类牌

美国证券买卖委员会（United States Securities and Exchange Commission，缩写：SEC），常被称为证券会，是依据《1934年证券买卖法》成立、直属美国联邦政府的独立机关、准司法机构，担任美国的证券监视和管理工作，为美国证券业最高主管机关。

美国证券买卖委员会是借由监视买卖活动，来维护投资人的独立的联邦政府机构。是美国国会成立的，担任监视证券市场及保证投资者利益的政府委员会。

RIA 牌照是受美国证券买卖委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需求申请的牌照。在美国，只要成为注册投资参谋（RIA）才有资历向投资人提供证券类产品的投资剖析倡议，并定期提供投资报告。也只要取得该资质的机构才能够收取相应的管理费，并对客户承当拜托义务。通常申请注册投资的机构的基金管理人必需经过相应的执照考试，即投资参谋考试。

— RIA牌照优点 —

① 牌照知名度大；② 媒体曝光度高；

③ 负面新闻少；④ 牌照申请周期短；

⑤ 牌照费用相对较低；⑥ 资质好，包装简单。

— RIA牌照申请的请求 —

SEC请求注册投资参谋必需维护客户的利益，不可采取不合理手腕诈骗客户。既要对客户坚持诚信，完整公开披露信息，也要无私的将合适客户的投资倡议提供应客户。资产的管理需求经过第三方托管机构，关于每笔投资款项的运用需求通知客户并取得认可。该种 “受托义务”是依据相关法案强加给投资参谋的操作规律，因而与注册投资参谋协作的客户利益将得到有效的保证。此外，SEC还会定期对RIA停止监管调查。主要集中在关于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管；关于能否提供有效的合规政策和程序的合法性监管；以及对调查结果的通知予以发布。

投资机构、买卖平台、买卖所等要想取得RIA牌照需求经过美国证监会(SEC)严厉的资质审核，因而取得此资质的国内海外投资机构十分少，所以这也成为了足以表现平台投资专业性的一项重要指标。

— 递交给SEC审核的材料 —

① 一份牌照的办理拜托书；

② 公司注册问题文件：

③ 美国公司注册证明文件；

④ 公司的章程；

⑤ 董事的护照；

⑥ 公司业务阐明报告；

⑦ 系统报备：

⑧ 注册金融行业管理委员会的 WebCRD/IARD

⑨ 填写牌照的申请报告莱诺代写；

⑩ 填写 SEC 的问卷调查报告莱诺代写。

— 申请RIA牌照需提供的材料 —

① 海外公司信息

申请SEC RIA牌照，申请方必需正式注册成立一家海外公司；或者是一家曾经成立了的海外公司。公司必需有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是能够被SEC直接联络的。

② 公司及董事的良好记载

公司不能有任何的不良的商业记载；公司董事不能有任何的立功记载或者个人的不良记载。

③ 员工资质

员工资质也是申请SEC RIA牌照的重要请求。公司必需聘用至少一名合资历的持牌金融理财投资参谋成为公司牌照的员工，或由公司高管经过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。

④ 商业运营以及合规报告。

申请者要向SEC递交多项运营报告，例如莱诺公司的产品阐明书、客户效劳合同、公司正常及操作流程、私隐条例、AML、理解客户文档、市场推行文案标准、商业架构等等。SEC需求申请者证明其有足够的资质符合标准地运营管理业务与买卖。