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美国RIA牌照申请流程以及材料介绍

作者:莱诺经济信息咨询有限公司         发布时间2022-08-02


RIA牌照是受美国证券交易委员会(SEC)或州证券部门监管的,专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。


只有在美国有相关经营才能申请?


不是只有在美国有相关经营才有资格申请RIA牌照。根据SEC的规定,企业主营业务地址在国外的机构也可以在SEC注册申请,但境外投资顾问如果要向美国客户提供投资建议,就“必须”向SEC申请注册RIA牌照。


RIA牌照监管范围及介绍


在美国,向他人提供收费的证券投资服务建议,必须向美国证券交易委员会(Securities and Exchange Commission,SEC)或其主要经营地所在的州证券机构申请注册为投资顾问,即注册投资顾问RIA。


证券投资建议的范畴在美国颇为广泛,囊括整个证券市场的资产管理、账户管理与理财服务行为,所以资产池中既包括股票、债权、数字货币、共同基金、商品期货等常见有价证券,对冲基金管理、理财规划服务等也被界定为证券投资业务,从业人员需要持RIA牌照。


在很多地方人们认为数字货币不属于证券类,但SEC明确表示:ICO产生的数字货币属于证券,因此发行过程需要按照证券法来监管。而比特币不是ICO产生的,因此比特币不属于证券,不在SEC监管范围内。但是数字货币的ETF,属于SEC的监管范畴。


目前SEC要求所有ICO都要注册,走证券类通证发行(Security token Offerring, STO)的过程,遵循现有的证券法规。如果不按照SEC要求走合法STO,SEC将采取严厉的执法打击。


SEC监管要求有哪些?


SEC要求注册投资顾问必须维护客户的利益,不可采取不正当手段欺骗客户。既要对客户保持诚信,完全公开披露信息,也要无私的将适合客户的投资建议提供给客户。资产的管理需要通过第三方托管机构,对于每笔投资款项的运用需要通知客户并获得认可。该种 “受托责任”是根据相关法案强加给投资顾问的操作法则,因此与注册投资顾问合作的客户利益将得到有效的保障。


此外,SEC还会定期对RIA进行监管考察。主要集中在对于投资组合的估值、表现和资产审核的风险监管;对于是否提供有效的合规政策和程序的合法性监管;以及对考察结果的通知予以公布。

RIA牌照的注册、申请的资料:

1.一份牌照的办理委托书:

2.公司注册问题⽂文件:

•美国公司注册证明⽂文件;

•公司的章程(如有);

•董事的护照;

•公司业务说明报告;

3.系统报备:

•注册金融行业管理委员会的 WebCRD/IARD 系统;

•填写牌照的申请报告

•填写 SEC 的问卷调查报告

•代理申请人的声明;

4.合规报告等其他资料


申请RIA牌照的有


嘉盛集团(GAIN Capital Group)


老虎证券(US TIGER SECURITIES,INC.)


盈透证券(Interactive Brokers)


嘉维证券(DriveWealth, LLC)


美国最大加密数字货币交易所平台Coinbase


中国最大的数字货币投资社区TokenClub(全资收购NEW ENGINE 咨询公司)


宜信财富


海投金融


KIB


Token Club


Harbor


等交易商和平台,因为客户保密原因只能举例上述这些申请该牌照的平台,其实还有很多做证券或数字货币的公司也有申请这款牌照。

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