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金融公司开展业务必须遵守联邦法规注册美国MSB

作者:莱诺启服         发布时间2020-12-30

    FinCEN于2013年3月18日发布了《ApplicationofFinCEN’sRegualationstoPersonsAdministering,Exchanging,orUsingVirtualCurrencies》(《FinCEN规则适用人员管理,交换或使用虚拟货币的指南》),该指南阐明了企业和个人在MSB注册方面使用虚拟货币的要求。MSB是MoneyServicesBusiness的简称,属于FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)管,属于注册许可制,从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。


    按照该指引,向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案(BSA)下的MSB,需要在公司设立180天内向FinCEN提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提下开展的币币交易业务。


    公司开展业务必须遵守联邦法规注册为美国MSB,并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规,目前有53个州和地区有许可要求,其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂,并要求各种程序继续许可,这些程序在实施方面极其严格和耗时。


    合规要求


    随着合规要求越来越高,交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高,相关人员但风险意识也需要提高,为此我们团队认为交易所需要对以下问题给予足够重视:


    (一)内控规则制定和审查


    1.对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;


    2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询;


    3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询;


    4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询;


    5.从合规和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;


    6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;


    7.根据税务咨询、证券咨询,许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询,就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;


    8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查,并对潜在风险提供合规解决方案;


    9.参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。


    (二)税务规划服务


    1.根据交易所的运营结构,提供相关的税务咨询意见;


    2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;


    3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。


    1:美国MSB是金融性牌照,加拿大MSB牌照是外汇性牌照。2:我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有MSB的前提条件下开展币币交易业务。4:持有加拿大牌照你可以,进行外汇交易您可以将一种货币兑换成例外一种货币。


    美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照是由FinCEN(美国财政部下设机构金融犯罪执法局)监管并颁发的金融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。5、若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如ProductDisclosureStatement。


    机构职能


    Fincen成立于1990年,旨在通过分析《银行保密法》(BSA)要求的信息,支持联邦、州、地方和国际执法。多年来,Fincen员工通过发现销售线索中包含的未知信息,在为BSA收集的信息增加价值方面发展了专业知识。


    在Fincen监督期间,重要的是要证明所需的文件已经到位,并且授权代表您行事的员工、代理人和所有其他人都经过良好的培训,能够有效地执行合规计划的所有要素。.高级官员必须批准合规计划,合规官必须具有执行合规计划要求的必要权限。


    2013年3月18日,Fincen向管理、交换或使用虚拟货币的人员发布了Fincen条例的应用(Fincen规则适用于人员管理、交换或使用虚拟货币指南),明确了企业和个人在MSB注册中使用虚拟货币的要求。MSB是货币服务业务的缩写。它属于Fincen(美国财政部金融犯罪执法局)。属于登记许可制度。凡从事货币服务业务的,必须申请经营许可证。


    MSB牌照办理需要的资料


    需要一个公司全套资料(最好是美国公司)


    董事详细个人资料


    申请时间:15-25工作日


    牌照申请工作包括


    MSB牌照的金融业务方案设计


    准备与撰写申请材料


    向美国财政部递交MSB牌照的申请


    申请过程中,负责回答由美国财政部及FINCEN提出的问题。


    若美国财政部及FINCEN需要我们提供其余文案或相关说明,我们将负责撰写及提交,如ProductDisclosureStatement。


    办理完成后牌照查询方式:登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息


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(辽 ICP备19006458号-1)
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