火币申请美国MSB牌照与美国MTL数字货币牌照的区别
正规的交易所与项目目前都会申请自己的牌照与基金会，区块链技术是未来的风口，做大做强绝不是进入三不管地带，数据不难发现越是做的好的越是重视方方面面的细节，币安火币网ok等交易所在多个国家可以合法的开展业务，也是基于资质的完善,在18年火币宣布获得了美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照时，引发很多交易所的关注和讨论，同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。
且随着各国对区块链法案的完善，特别是随着规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL牌照申请。持有MSB牌照是在美美国合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件.美国联邦层面目前对于币币交易没有明确的监管要求,但是由于美国独特的政治体系,各州对于币币交易的牌照要求和联邦监管政策存在差异.持有MSB牌照,并不意味着能够在美国全境开展相关业务.
很多人不知道的是，MTL和MSB是有很大区别的，美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务。MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照
MSB经营许可：国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务
MTR经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。
关于交易所申请美国MTL牌照介绍：
(一)内控规则制定和审查
1.对交易所的用户协议进行起草、修改;
2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改;
6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改;
7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议;
8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案;
9.参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二)税务规划服务
1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见;
2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
申请美国MSB牌照需要以下资料：
一.美国公司基本资料
1公司注册证书
2公司章程或同等文件
3公司成立1年以上的良好信誉证明（年审文件）。
4公司EIN税务编号
二.美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址等）
三.交易所的简要概况
1交易所提供的服务
2交易所目前经营状况
3交易所的客户群
四.服务类型
参考MSB服务类型列表。
五.总交易金额
时间一般为3周左右
从OKCoin官网得知,目前OKCoin只可为加利福利亚州提供服务,其他州还在逐步开放中.此外,根据火币网创始人李林披露,MSB牌照本身的申请难度和成本并不高.这也是大多数平台申请MSB牌照在美国开展币币交易业务的原因之一.我司有丰富的牌照申请经验
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