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美国金融msb牌照性价比介绍

作者:莱诺企服         发布时间2020-11-05

美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产发行方)与“兑换方”(例如交易所)属于美国银行保密法案下的需要在公司设立180天内向金融局提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求,我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有的前提下开展的币币交易业务。因此原则上来说,持有牌照可以在美合规开展币币交易业务不太严谨太比较符合现实情况。

而要从事法币交易业务还需要申请各州的牌照,有几个州还有单独针对加密资产的牌照,如纽约州。

在18年火币宣布获得了美国MSB(MoneyServicesBusiness)牌照时,引发很多交易所的关注和讨论,同时算是拉开各交易所走合规之路的序幕。且随着各国对区块链法案的完善,特别是随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟,很多交易所也开始MSB、MTL(MoneyTransmitterLicensing)牌照申请。

很多人不知道的是,MTL和MSB是有很大区别的,美国MSB属于金融监管局登记备案,可以从事金钱服务,被广泛同于数字货币业务。MTL是做到各州合规,并且可以完全从事法币交易、数字货币业务,不具备在美国多年金融资质的话,必须先申请MSB做备案,再申请各州MTL牌照。

MSB经营许可:国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务

MTL经营许可:数字货币交易,币币交易,法币交易。

关于交易所申请美国MSB牌照流程和要求:

(一)内控规则制定和审查

1.对交易所的用户协议进行起草、修改;

2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。

3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。

4.对交易所的cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。

5.从合规和法律风险管理角度,对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改;

6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改;

7.根据税务咨询、证券咨询,许可、反洗钱、打击资助恐怖主义,就交易所运营的法律架构提供建议;

8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查,并对潜在风险提供合规解决方案;

9.参考最佳治理实践,编制有关治理结构的法律文件。

(二)税务规划服务

1.根据交易所的运营结构,提供相关的税务意见;

2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;

3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

MSB 牌照所需要提供的资料:

一. 美国公司基本资料,包括公司税号

二. 美国公司股东、董事详细个人资料(护照扫描件,个人电等)

三. 美国办公室地址(我司提供)

四. 提供银行账户信息(开户行 、账户号码、银行分行 地 址)可选服务

MSB 牌照服务内容: 牌照申请的工作:

MSB 牌照的金融业务方案设计2. 准备与撰写申请材3. 向美国财政递交 MSB 牌照的申请4. 申请过程中负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说 明责撰写及商业计划书客户需要提前准备的工作: 注册美国公司开办美国银行的公司户 (我司可办理)

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(辽 ICP备19006458号-1)
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