美国MSB监管牌照申请流程
作者：莱诺企服 发布时间2020-10-27
美国MSB（Money ServicesBusiness）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。MSB简介
FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering, Exchanging, or UsingVirtual Currencies》（《FinCEN 规则适用人员管理，交换或使用虚 拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在 MSB 注册方面使用 虚拟货币的要求。MSB 是 Money Services Business 的简称，属于 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可 制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。按照该指引，向美国人提供服务的数字资产“管理方”(例如资产 发行方) 与“兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案(BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。公司开展业务必须遵守联邦法规注册为 MSB，并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有 53 个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。
哪些人需要MSB牌照？
主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司，包括了数字货币、虚拟货币的交易，1CO发行，以及外汇兑换，国际汇款等等的业务。在美国从事上述相关的业务公司，必须申请MSB牌照，才能合法地运营。无论您是考虑开立投资帐户或发生其他生意合作，MSB查询均可为您提供已登记企业及专业人士的背景资料，这包括MSB登记企业的联系方式、经营历史、财务情况及豁免说明等。MSB官方监管在美国或与美国发生货币服务业务的企业和专业人士，并长期致力于维护市场的稳定性和保护投资者的利益。当投资者的利益受到侵犯可以向美国MSB官方检举。
MSB的申请条件
6. 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以及公司人员具备一定的数字货币发行行业的资质和经验。8. 最少任命两名负责人员，其中至少一名负责人员必须是公司董事，另外至少一名负责人作为合规专员。
MSB牌照所需提交的材料
2. 美国公司股东、董事详细个人资料料（护 照扫描件，个人电话，住址等，股东最好有美国SSN）5. 总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表。6. 提供银行行账户信息（开户行、账户号码、银行分行地址）
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