美国MSB（Money Services Business）牌照是由FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。在美国从事上述相关的相关业务的公司，必须向申请MSB牌照，才能合法地运营。
FinCEN成立于1990年，旨在通过分析银行保密法（BSA）所要求的信息来支持联邦，州，地方和国际执法。多年来，FinCEN的员工通过发现线索包含的未知信息，发展了其在BSA收集的信息中增加价值的专业知识。
在FINCEN监督期间，重要的是要证明所需的文件已经到位，并且员工、代理人和所有被授权代表您行动的其他人都经过了良好的培训，并且能够有效地执行遵从性计划的所有元素。高级官员必须批准合规方案，合规官员必须具有执行合规方案要求的必要权力。
FinCEN于2013年3月18日发布了《Application of FinCEN’s Regualations to Persons Administering,Exchanging,or Using Virtual Currencies 》《FinCEN规则适用人员管理，交换或使用虚拟货币的指南》），该指南阐明了企业和个人在MSB注册方面使用虚拟货币的要求。MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）管，属于注册许可制，从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。
之前火币、OK、币安等头部交易所相继宣布获得了美国MSB（Money Services Business）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着STO规则在美国SEC动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始咨询相关事务，因此我们团队完善了MSB申请项目，并提供MSB牌照申请服务。
牌照申请完成后，可以在MSB官网金融监管分类网址上面进行查询。
申请费用包含：公司注册费用、BOA对公账户申请、向美国政府及有关部门缴纳的费用、乙方所收取的服务费、律师费、会计师工费、审计师工费、文案团队费用、翻译及向相关部门邮寄材料所产生的费用。
内控规则制定和审查
（一）合规报备
1.对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询;
2.对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3.对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4.对交易所的Cookies政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5.从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改和提供咨询;
6.对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7.根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8.为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9.参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二)税务规划服务
1.根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
2.对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
莱诺经济信息咨询有限公司是一个全面的商业咨询服务公司，办理美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外监管牌照等。从扩大全球业务到现在,它已经帮助了成千上万的国内外客户成功地解决各种类型的登记,申请数字货币和金融监管许可,ICO服务、海外并购、海外团队建设、跨境支付等等也得到了客户的信任。总部设在伯明翰,英国基地本身在全球并购和移民服务,如大学、酒厂、酒店、等并扩大其业务咨询业务在金融行业依靠自身优势,为全球客户提供24小时周到和专业的服务。20年全球金融行业20+经验+办公室服务全球2000+100+国家金融平台公司银行账户登记80+200+跨国企业并购案例。
