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英国FCA监管交易所外汇金融牌照申请

作者:莱诺企服         发布时间2020-11-24

英国金融行为监管局,即Financial Conduct Authority一向为业内人士所熟知,特别是某英国公司破产,FCA协助各大投资者处理赔偿后,FCA更是得到广大投资者的认可。2013年4月1日,FSA(金融服务管理局)被英国FCA(金融行为监管局)和PRA(审慎金融监管局)两个平行的监管机构所代替。

于2013年4月金融行为监管局(FCA)已经取代了金融服务管理局(FSA),成为了英国保护和改善本国经济的金融监管机构。该机构专注于管控三个关键领域:商业行为、充分竞争、以及减少市场滥用行为。 FCA是由多个机构组成,它们各有自己的目标和责任,其中包括审慎监督管理局(PRA)和英国央行。 FCA的目的是使金融市场更有效。独立于英国政府运作,并通过纯收取管理费进行营运,FCA须向财政部、还有进一步的议会负责。 从结构来说,FCA有8个分部协同工作、实现目标,它的管理层是是FCA董事会,包括了执行董事和非执行董事。
相关的执法机构会迅速对违法行为作出回应,使得FCA能够公平地管理和监督。FCA监管超过50,000家在英国进行金融服务的公司。这些公司包括建筑协会、银行、保险公司、批发投资公司、抵押贷款和保险经纪公司、消费信贷、独家顾问、互助协会等。
在英国执行开展金融服务活动的任何公司或个人必须由FCA授权,除非享有豁免(委任代表或其他豁免),这是按照2000年金融服务与市场法(FSMA)第19条的规定。
FCA的目的是确保公司在其业务的核心保障的是客户的福祉和最佳利益。 FCA的三大主要目标都是为了帮助实现这一业:保护消费者、保护金融市场和促进市场竞争。

英国FCA可以申请的行业包括:

存款接受机构;在线交易商;投资机构或投资经理人;家庭理财顾问;保险行业;投资管理与投资维护机构;债权发行机构;期货交易机构;其他金融行业。

注册申请英国FCA的成立要求:

英国本土公司、个人或海外机构,提供金融相关服务;在英国当地有实际经营;由专业人士组成的团队;一定的保证金。

注册成为英国FCA还需要遵守的条例规定:

Money Laundering Regulations 2007 (MLR) 反洗钱条例;

Payment Services Regulations 2009 (PSRs)支付服务条例;

Electronic Money Regulations 2011 (EMRs)电子货币条例。

一家拿到FCA全牌监管的经纪商,应当可以在查询页找到如下这些信息:

1、FCA上显示的公司全称和你所看到的公司名称完全一致。

2、授权状态为Authorised。

3、具有监管牌照号。

4、写明this firm may be able to hold or control money from its customers,即该公司有权持有用户资金。

5、写明在公司倒闭/破产的情况下,FSCS能为客户提供赔偿。

6、联络信息中的网址与该经纪商宣称的涫网一致。

7、许可经营范围包括Rolling spot forex contract,即现货外汇交易。


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