全球外汇金融监管牌照排行

作者：莱诺企服发布时间2020-09-23

中国最初的金融监管工作是由央行来执行的。但随着和国际接轨，要求央行在制定货币政策的职能加强，因此央行的监管职能被独立出来，形成银监会和保监会。对所有金融机构包括银行和非银行监督管理。

目前最知名、最严格的金融服务牌照英国FCA、澳洲ASIC、美国NFA。

我们过往协助客户申请与并购各国金融监管业务的熟知度来评比，我们从投资者资金安全，政府监管层级，对经纪商资本要求，申请难度与时长，运维成本，投资者影响力等维度评选海外金融监管牌照TOP10：

（英国）FCA 第一
（美国）NFA 第二
（日本）FSA 第三
（香港）SFC 第四
（瑞士）FINMA 第五
（新西兰）FMA 第六
（澳大利亚）ASIC 第七
（塞浦路斯）CYSEC 第八
（新西兰）FSP 第九
瓦努阿图伯利兹开曼塞舌尔维京群岛等

基于市场透明化的考虑，让更多的人深入这个行业，我来详解一下 Cysec（塞浦路斯）和FCA（英国）的申请流程细节吧，但是内容在其他网上应该是找不到的。

首先：Scene和FCA的申请流程相似，原因是双方都是英国法作为基础，加上小岛是以前是英国的殖民地，多数法律都参考英国，导致去英国读法律的人，回来小岛做律师完全没有违和感，所以双方相似内容我就不重复了。

1.监管框架任何公司，特别是金融公司，在开办之前都有一个监管框架，在塞浦路斯和英国境内，申请必须要有明确产品和公司服务范围，其业务类型主要为外汇零售业务，二元期权业务，还有资产管理类业务和跟单交易，如果要运营以上金融业务，必须要获得授权，否则就视为违法，被查水表是肯定的。其中特别的有一点，在Cysec监管范围内，欧洲各大国家的监管机构都可以依法注册，说白了，就是入主了塞浦路斯监管，在任何一个欧盟国家都可以得到许可编号，然后开展业务。

而FCA在这一块上面有两点不同：1.FCA无二元期权监管。

2.由于英国脱欧，FCA的监管的在未来是否可以广泛用于其他国家的业务，特别是欧盟国家，现在在商榷阶段。

2.公司申请服务你申请公司就必须包含相关服务，有主有次，就算是一个非常穷的公司，初期创业团队，以下3个主要服务，2点辅助服务是一定要的，主要服务就是你的主营业务，怎么赚钱的渠道。次要服务主要和CS有关，两者相辅相成，缺一不可。

主要投资服务包括 1.可以做一个或者多个金融工具的接收服务 2.帮忙客户执行指令（多用于外汇零售商） 3.交易自己的账户（多用于资管公司和交易商经纪部）

辅助服务包括 1.现金和抵押品托管（资金托管） 2.客户服务以上5点同时适用于 FCA和Cysec的监管，当然如果你资金到位，人才济济，可以申请更多的服务范围，可是这5点是基础，立足于现状，在考虑诗和远方，对吧。

3.专业公司和成立费用在FCA和Cysec找寻专业的团队帮忙申请牌照（特指国外一线律所和咨询公司），费用大致在1.5万-3万欧之间，这个是申请费用，Cysec会在1.5-2.3之间，FCA会在2.5-3万之间，如果是外包国内公司搞，价格肯定会飞起来，人家要赚钱，你又不懂，但是你是土豪，你说这个钱你出不出？

律所支付的方式一般为：50%开始工作，35%提交文件后收取，15%在最后拿到CIF牌照之后结算。而申请流程如下（FCA和Cysec基本一致）。

1.申请或者保留公司的名字

2.成立公司，确定有关董事和秘书

3.开立公司账户

4.提供M&A（章程）

5.公司操作手册

6.回答监管层面的KYC问卷，主要用于反洗钱和due diligence（尽职调查）

7.提供商业计划书

8.提交申请表

9.股东和部门经理的问卷调差明细

10.执行董事和非执行董事资质审核

11.回答监管层可能问到的相关问题

以上只是准备的基本流程，但是因为涉及到不同的机构办事和监管层办事效率，少了3个月这一部分应该是完成不了的。好了，还有一个很重要的事情，单独拿出来说，就是初始资本金要求，有钱才能办事嘛，你要做市商。FCA100万英镑，Cysec便宜点73万欧元，如果是只做投资组合和经纪业务。FCA15万英镑，Cysec12万5欧元是必须的，特别要要注意的是，这笔资金必须在提交申请前显示，也就是说先把钱准备好，没钱申请人家没空搭理你，另外钱需要放在欧盟区的银行至少3到4周时间，直到CIF的牌照发放。

其他当然也有额外费用，法务，税收，翻译费，公证费，这些都是单独准备。你公司有律师，这应该不是问题。如果嫌麻烦，外包给律所，别人也做，土豪不缺钱，缺的是时间。资金到位，就要解释钱的来源了，监管层明确表示，你的资金来源是需要提供的，所以请准备好相关资料证明你的资金来源。

以上申请流程中，对于董事有特别的要求，董事会要具备4位独立董事，3位需要在当地（英国或者塞浦路斯）合理居住超过半年以上，有当地签证，同时保证申请完毕后一年再当地呆的时间不小于200天。而且监管层要看你董事的简历，是不是有足够的金融从业经验，小白人家是看不上的。还有给你问卷问你可以参考的过往学历，工作的细节信息。但是护照要看，无破产证明也要看。所以董事一定要具备一定的资质和经验，否则不容易通过，特别针对FCA的监管。

好了，如果这些比较苛刻的条件你都可以满足，那么恭喜你，可以招聘员工了，搭建办公室了。具体如下

1.一个办公室，不低于13个隔间

2.合规和反洗钱人员，注意，必须是全职的。

3.不低于两个风控，执行董事担任其中一个

4.内部和外部审计

5.经济部主管

6.不低于两个后台人员

7.IT部门

最后牌照申请下来了，大部分人都有一种幸福到哭了的感觉。可是革命才刚刚开始，因为后期一定要主要合规和财务的监管和每个季度的审计报告，因为如果不客观，你随时也有可能被吊销执照。

美国全国期货协会(National Futures Association---NFA)，美国全国期货协会(NFA)是根据美国《商品交易法》第17节的规定，于1976年组建的期货行业自律组织，属非盈利性会员制组织，是美国期货及外汇交易非商业独立监管机构。

NFA履行的几项监管职责为:

●审核和监督会员必须符合NFA的财务要求;