美国MSB交易所区块链牌照申请

美国MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局）监管并颁发的金融牌照，主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司。范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移（包括数字货币/虚拟货币）、ICO 发行、提供预付项目、签发旅行支票等业务。

因此，根据规定，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产 发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在公司设立 180 天内向 FinCEN 提出注册并拿到MSB牌照，在持有美国MSB 的前提下开展数字货币交易业务。

可以说，MSB的含金量非常高，随着合规要求越来越高，很多交易所和项目方开始关注MSB牌照并进行申请以获得业务经营许可。也正因为MSB的含金量非常高，不少交易所或项目方开始以这个为噱头来招揽新用户，更加滋生了一大批灰产。

本来MSB牌照申请是比较麻烦的，特别是异国，现在只要花费1个比特币以上、通过这些灰色渠道就能拿到MSB牌照。所以，并非所有拿到MSB牌照的都是正规企业，也有可能是皮包公司，主要目的就是以此来获得新用户、赚钱。

因此，大家要谨慎，看到类似的宣传不要轻易相信，要对项目方进行严格的调研，防止被割韭菜。

MSB 牌照的优势 MSB 监管牌照条件：
1、 必须有美国注册成立的公司。
2、 拥有适当的业务架构，良好的内部监控系统，以 及公司人员具备一定的数字货币行业的资质和经 验。
3、 财务状况及偿还能力良好。 
4、 最少任命两名负责人员， 其中至少一名负责人员必 须是公司董事，另外至少一人名负责人作为 合规专 员。
MSB 牌照所需要提供的资料：
一. 美国公司基本资料，包括公司税号
二. 美国公司股东、董事详细个人资料（护照扫描件，个人电话，住址 等）
三. 美国办公室地址（我司提供） 
四. 提供银行账户信息（开户行 、账户号码、银行分行 地 址）可选服务 
MSB 牌照服务内容： 牌照申请的工作： 
1. MSB 牌照的金融业务方案设计 
2. 准备与撰写申请材料 
3. 向美国财政递交 MSB 牌照的申请
4. 申请过程中负责回答由美国财政部及 FINCEN 提出的问题
5. 若美国财政部及 FINCEN 需要我们提供其余文案或相关说 明，我们将负 责撰写及商业计划书

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