美国msb金融牌照随便办理吗？

火币，OKCOIN和易派支付相继拿到美国MSB的金融牌照后，MSB金融牌照逐渐引起了国内业界人士的注意，众多交易所纷纷申请美国MSB金融牌照的原因，伴随着火币在2018年拿到了美国MSB牌照，越来越多的交易所纷纷跟着火币的步伐，去申请美国的MSB牌照。火币在全球20多个国家和地区拿到了相关的牌照，真的是财大气粗，也从侧面看出来火币对未来的的合规市场非常看好，也很重视合规这一块。众多交易所纷纷跟着申请美国MSB牌照，其中抹茶、ZG 、BIKI等也都已经将牌照拿到手了。那么MSB是什么？火币，OKCOIN和易派支付为何相继都要注册MSB？成功注册MSB是否意味着可以合法地在美国开展金融交易业务呢？美国msb金融牌照随便办理吗？这些问题对于绝大多数业界人士来说，仍是较为陌生的话题。

MSB是Money Services Business的简称，属于FinCEN（美国财政部下设机构金融犯罪执法局 ）管，属于注册许可制。从事金钱服务相关的业务都必须申请该许可。这类似于中国工商登记里加上一项：资金服务业务，注册成为MSB仅仅是完成了联邦法律层面的合规要求，属于交易所或者金融机构在美国合规开展金融交易的必要但非充分条件。

按 FinCEN 于 2013 年 3 月 18 日发出的指引，向美国人提供服务的数字资产 “管理方” (例如资产发行方) 与 “兑换方” (例如交易所) 属于美国银行保密法案 (BSA) 下的 MSB，需要在业务开始 180 天内完成 FinCEN 注册。但MSB 是合规进行数字资产交易业务的必要非充分条件。由于美国联邦层面目前对币币交易没有其他明确监管要求，我们熟知的美国本土的B网和P网都是在只持有 MSB 的前提下开展的币币交易业务。

第一，我们需要现有一个公司，牌照是挂在公司名下的，我们个人是不能申请这个牌照的。公司也没有过多的要求，最好是美国当地的公司，其他地方的公司也是可以的。

第二，要准备好新注册公司的董事人员。人员要求为年满十八周岁，在当地没有不良记录，对国籍，性别等都没有要求。准备好这两个基本也就没有问题，接下来就是办理的问题了。办理时间分两个部分，第一部分是注册公司，第二部分是申请牌照。各约一周时间，完整办理好需要约2周时间。

就目前情况来看，在州政府层面，一方面尚未形成统一的经营许可标准，另一方面部分州的许可申请存在难度大、程序繁琐的情况、甚至有的州尚未对此作出任何规定，因而在这种州际法律环境不稳定的情况下，所采用的主动、积极与美国政府进行沟通的方式是保证其在美国推进业务的行之有效且稳妥的方式，值得其他交易所和业内同行效仿。

牌照到手对我们的交易所能起到极佳的宣传效果，注册MSB成功无疑是火币、OKCOIN和易派支付踏上合法在美开展业务的积极一步！

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