澳大利亚ASIC金融服务牌照

澳大利亚证券及投资委员会（ASIC），与英国金融市场监管局（FCA）以及美国全国期货协会（NFA）并列为行业公认级别极高，监管力度极严苛的三个监管机构。

根据规定，凡是涉及到以下业务的公司必须持有澳大利亚金融服务牌照（Australian Financial Services License，简称“AFSL”或“AFS Licence”）才能开展相应业务：

为客户提供金融产品方面的建议

• 交易金融产品

• 为某一金融产品提供交易市场

• 经营一个在ASIC注册的金融产品（通常是为零售客户提供的金融产品）

• 提供保管或存款服务

• 提供传统的受托人服务

  
  

澳大利亚ASIC表示：“牌照持有人必须保持提供牌照下金融服务所需的能力和资源，同时建立健全的合规程序，确保持续合规于被授牌者(持有人)的义务。”

澳大利亚金融领域监管机构为澳大利亚证券和投资委员会。主要牌照是金融服务提供商牌照。持牌人可以开展经济业务，以及通过自有账户交易。资本要去为110万澳元，年费是在3500澳元至5万澳元，取决于交易量。

ASIC牌照监管要求：

1、需申请获得AFS Licence ，并获准许可指定的经营权限

2、须为客户办理专业责任强制保险（PI Insurance）

3、公司股东和管理层以及规定的持有代表均需按ASIC规定进行备案

4、须建立整套客户投诉解决方案，加入FOS纠纷解决机构

5、须按监管要求在指定银行开立客户资金专属账户，与公司自有资金分高管理

6、定期提交公司经营财务报告，定期进行会计审计，提交ASIC备案

7、定期提交客户交易报告，提交ASIC备案

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